今年以來，公司創新融資方式，降低負債，1至7月份節約財務費用550餘萬元。
據了解，公司傳統的融資業務如短期借款，開據銀行承兌匯票、開據國內信用證等均受到規模及資金成本的限制，綜合融資成本達到6%以上。今年年初公司貸款3億元，綜合利率達到4.9%。
今年上半年公司融資業務逐筆到期，公司在各銀行的資金餘額均歸集到中鋁財務公司用作來付款，因此除基本賬戶外其它賬戶基本無資金餘額，公司不能滿足各銀行提出的資金餘額留存要求，對融資業務議價帶來困難。
財務部從公司生產經營現狀及資金運用情況出發，根據未來經營與發展策略的需要，與多家銀行溝通、協商，最後選擇貸款利率較低的兩家銀行來做貸款。爲了降低企業融資成本，財務部全面做好合理規劃分析、融資成本分析，且嚴格控制貸款時間，選擇了最佳的融資方式。最終採用了長期與短期相結合的方式來合理規劃貸款資金，將自身存款保持在能夠維持企業正常生產經營的金額範圍內。當有剩餘資金時，財務及時規劃減少貸款，減少融資成本。在盈利資金充裕時，做好合理規劃，存入到銀行中，利用銀行存款產生的利息，來補償貸款利息，進而減少融資成本。
目前，公司融資規模較年初減少了70%，綜合融資成本較上年下降1.14%。通過壓降帶息負債，降低融資成本，節約財務費用550餘萬元。（朱倩倩 王佳）
